中銀基金管理有限公司關(guān)于中銀信用增利債券型證券投資基金（LOF）增加 D 類基金份額
并修改基金合同的公告
一、公告基本信息
基金名稱 中銀信用增利債券型證券投資基金（LOF）
基金簡(jiǎn)稱 中銀信用增利（LOF）
基金運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式
基金合同生效日 2012 年 3 月 12 日
基金管理人名稱 中銀基金管理有限公司
基金托管人名稱 中信銀行股份有限公司
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)名稱 中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
《公開(kāi)募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》《中銀信用增利債券型證券投資基金
公告依據(jù)
（LOF）基金合同》《中銀信用增利債券型證券投資基金
（LOF）招募說(shuō)明書(shū)》等
二、時(shí)間安排
為了更好地滿足投資者投資理財(cái)需求、進(jìn)一步提高產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力，本基金管理人根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)、基金合同和招募說(shuō)明書(shū)約定，經(jīng)與本基金的基金托管人中信銀行股份有限公司
協(xié)商一致，中銀信用增利債券型證券投資基金（LOF）（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）自 2025 年 7
月 15 日起增加 D 類基金份額，并于當(dāng)日開(kāi)始辦理 D 類基金份額的申購(gòu)（含定投）、贖回和轉(zhuǎn)
換業(yè)務(wù)，同時(shí)相應(yīng)修改《中銀信用增利債券型證券投資基金（LOF）基金合同》
（以下簡(jiǎn)稱“《基
金合同》”）。
三、新增 D 類基金份額的基本情況
本基金按照收費(fèi)方式等的不同將本基金分為 A 類、C 類、D 類三類基金份額，單獨(dú)設(shè)置
基金代碼，本基金 A 類基金份額、C 類基金份額和 D 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值
并分別公告。本基金原有的基金份額類別為 A 類和 C 類基金份額，新增的基金份額類別為 D
類基金份額。其中 A 類基金份額代碼為 163819，C 類基金份額代碼為 010871；新增 D 類基
金份額代碼為 024859。
A類基金份額 C類基金份額 D類基金份額
申購(gòu)金額 申購(gòu)費(fèi)率 申購(gòu)金額 申購(gòu)費(fèi)率
小于50萬(wàn)元 0.80% 小于50萬(wàn)元 0.90%
-100萬(wàn)元 萬(wàn)元
申購(gòu)費(fèi) 100萬(wàn)元（含） 100萬(wàn)元（含）-300
率 -300萬(wàn)元 萬(wàn)元
-500萬(wàn)元 萬(wàn)元
大于500萬(wàn)元 1000元/
（含） 筆
持有期限 場(chǎng)外贖回費(fèi)率 持有期限 贖回費(fèi)率 持有期限 贖回費(fèi)率
以內(nèi) -30天以內(nèi) 內(nèi)
贖回費(fèi) 1年（含）-2年 0.05% 30天（含） 0.10%
以上
率 2年（含）以上 0% 180天（含）以上 0.00%
對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資
者收取不低于1.5%的場(chǎng)內(nèi)贖回
費(fèi)，其余場(chǎng)內(nèi)贖回費(fèi)率為固定值 無(wú)。 無(wú)。
置費(fèi)率。
銷 售 服
無(wú)。 0.35%/年 無(wú)。
務(wù)費(fèi)
通過(guò)基金管
通過(guò)基金管理 通過(guò)基金管理人
理人電子直 通過(guò)基金 通過(guò)基金
單 筆 申 人電子直銷平 通過(guò)基金管理 電子直銷平臺(tái)或
銷平臺(tái)或基 管理人直 管理人直
臺(tái)或基金管理 人直銷中心柜 基金管理人指定
購(gòu) 最 低 金管理人指 銷中心柜 銷中心柜
人指定的其他 臺(tái)申購(gòu) 的其他銷售機(jī)構(gòu)
定的其他銷 臺(tái)申購(gòu) 臺(tái)申購(gòu)
金額（含 銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu) 申購(gòu)
售機(jī)構(gòu)申購(gòu)
定 期 定
額投資） 10元 10000元 10元（含申購(gòu)費(fèi)） （含申購(gòu)
費(fèi)） 費(fèi)）
費(fèi)）
注 1：投資者在一天之內(nèi)如果有多筆申購(gòu)，費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
注 2：就場(chǎng)外贖回費(fèi)率的計(jì)算而言，1 年指 365 日，2 年 730 日，以此類推。
注 3：上述持有期限是指在注冊(cè)登記系統(tǒng)內(nèi)，投資者持有基金份額的連續(xù)期限。
自 2021 年 8 月 30 日起，對(duì)通過(guò)本公司直銷中心柜臺(tái)申購(gòu)的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購(gòu)費(fèi)率：
通過(guò)公司直銷中心申購(gòu)該基金 A 類、D 類份額的，適用的申購(gòu)費(fèi)率為對(duì)應(yīng)申購(gòu)金額所適
用的原申購(gòu)費(fèi)率的 10%，申購(gòu)費(fèi)率為固定金額的，則按原費(fèi)率執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)惠。其
中，養(yǎng)老金客戶指基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的
補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一
計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管計(jì)劃、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金、職業(yè)
年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金
管理人可在招募說(shuō)明書(shū)更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍。
（1）本基金按照收費(fèi)方式等的不同將本基金分為 A 類、C 類、D 類三類基金份額。在投
資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱為 A 類、D 類基
金份額；在投資者申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，而是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的，稱
為 C 類基金份額。三類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，本基金 A 類基金份額、C 類基金份額
和 D 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值并分別公告，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別基金資產(chǎn)凈
值除以計(jì)算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。相關(guān)規(guī)則詳見(jiàn)基金管理人的相關(guān)公告及更新
的招募說(shuō)明書(shū)。
A 類基金份額通過(guò)場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)兩種方式申購(gòu)，并在交易所上市交易（場(chǎng)內(nèi)份額上市交易，
場(chǎng)外份額不上市交易），A 類基金份額持有人可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管；C 類、D 類基金份額通過(guò)
場(chǎng)外方式申購(gòu)，不在交易所上市交易，除經(jīng)基金管理人另行公告，C 類、D 類基金份額持有
人不能進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。
（2）申購(gòu)費(fèi)用由 A 類、D 類基金份額投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)。
（3）贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份
額時(shí)收取。對(duì)于持續(xù)持有期少于 7 日的投資者收取的贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)于持續(xù)持
有期不少于 7 日投資者收取的贖回費(fèi)，其中贖回費(fèi)總額的 25%應(yīng)歸基金財(cái)產(chǎn)，其余用于支付
注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
（4）本基金 D 類基金份額的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率與 A 類、C 類基金份額一致。
（5）同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán)。
本基金每個(gè)工作日分別計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值，并按
規(guī)定公告。
各類基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后 4 位，小數(shù)點(diǎn)后第 5 位四舍五入。本基金 A
類、C 類和 D 類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈值。
（1）直銷機(jī)構(gòu)
中銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號(hào)中銀大廈 45 樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號(hào)中銀大廈 10 樓、11 樓、26 樓、45 樓
法定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）50960970
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路 200 號(hào)中銀大廈 26 樓
客戶服務(wù)電話：021-3883 4788， 400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：曹卿
本公司電子直銷平臺(tái)包括：
中銀基金官方網(wǎng)站（www.bocim.com）
中銀基金官方微信服務(wù)號(hào)（在微信中搜索公眾號(hào)“中銀基金”并選擇關(guān)注）
中銀基金官方 APP 客戶端（在各大手機(jī)應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）
客戶服務(wù)電話：021-3883 4788， 400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：朱凱
（2）其他銷售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基
金管理人網(wǎng)站公示。
（1）本基金可辦理轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
（2）基金間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需要收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)。
（3）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用的補(bǔ)差兩部分
構(gòu)成，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購(gòu)費(fèi)差異情況和轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)而定。基
金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)。
出基金申購(gòu)費(fèi)低于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)時(shí)，補(bǔ)差費(fèi)為轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)和轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)差
額；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)高于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)時(shí)，補(bǔ)差費(fèi)為零。
（4）基金轉(zhuǎn)換的計(jì)算公式
A=B×C×(1-D)/(1+H)+G/E
F=B×C×D
J=B×C×(1-D)/(1+H)×H
其中，
A 為轉(zhuǎn)入的基金份額數(shù)量；
B 為轉(zhuǎn)出的基金份額數(shù)量；
C 為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金份額凈值；
D 為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)率；
E 為轉(zhuǎn)換當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金份額凈值；
F 為轉(zhuǎn)出基金份額的贖回費(fèi)；
G 為轉(zhuǎn)出基金份額對(duì)應(yīng)的未支付收益，若轉(zhuǎn)出基金為非貨幣市場(chǎng)基金，則 G＝0；
H 為申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率，當(dāng)轉(zhuǎn)出基金凈金額所對(duì)應(yīng)的申購(gòu)費(fèi)率≥轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，則
H=0；
J 為申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。
贖回費(fèi)按照轉(zhuǎn)出基金基金合同約定的比例歸入轉(zhuǎn)出基金資產(chǎn)，轉(zhuǎn)出金額以四舍五入的方
式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)出基金的基金資產(chǎn)中列支；轉(zhuǎn)入份額以四舍五
入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的誤差在轉(zhuǎn)入基金的基金資產(chǎn)中列支。
注：基金轉(zhuǎn)換只能在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)注冊(cè)登記的基金，在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，且該銷
售機(jī)構(gòu)同時(shí)代理擬轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的銷售。基金管理人在不損害各基金份額持有人權(quán)益
的情況下可更改上述公式并公告。
（1）辦理時(shí)間
自 2025 年 7 月 15 日起正式開(kāi)通 D 類基金份額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上
海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
要求或基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)換時(shí)除外。由于各銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)及業(yè)務(wù)安排等原因，開(kāi)放
日的具體交易時(shí)間可能有所不同，投資者應(yīng)參照相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定。
（2）適用基金
本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)適用于與如下基金之間的相互轉(zhuǎn)換：
基金管理人今后發(fā)行的開(kāi)放式基金將根據(jù)具體情況確定是否適用于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并另
行公告。
（3）辦理機(jī)構(gòu)
上述轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)適用于本基金的各基金銷售機(jī)構(gòu)，銷售機(jī)構(gòu)名單具體參見(jiàn)基金管
理人官網(wǎng)公示。投資者在銷售機(jī)構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，需遵循各基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，以
各銷售機(jī)構(gòu)的實(shí)際業(yè)務(wù)開(kāi)展為準(zhǔn)。
基金管理人將根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況，調(diào)整業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)，屆時(shí)將按規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登
公告。
（4）基金轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人與相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開(kāi)放日的交易時(shí)間
段內(nèi)提出基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以收到基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T 日），并在 T+1
工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在 T+2 工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的
網(wǎng)點(diǎn)或網(wǎng)站進(jìn)行成交查詢。
（5）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
本基金按照份額進(jìn)行轉(zhuǎn)換，申請(qǐng)轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于
基金份額持有人申請(qǐng)轉(zhuǎn)換時(shí)，如剩余份額低于 1000 份，應(yīng)選擇一次性全部轉(zhuǎn)出，具體
數(shù)量限制以各銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
（6）基金轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記
后即不得撤銷。
持有人辦理相關(guān)的注冊(cè)登記手續(xù)。
四、《基金合同》和《托管協(xié)議》的修訂內(nèi)容
本公司已就修訂內(nèi)容與基金托管人中信銀行股份有限公司協(xié)商一致。
《基金合同》的修訂內(nèi)容具體如下：
原基金合同涉
原基金合同表述 修改后表述
及修改章節(jié)
收費(fèi)方式的不同將本基金的基金 費(fèi)方式等的不同將本基金的基金份
份額分為A類、C類兩類份額。各 額分為A類、C類、D類三類份額。各
二、釋義
類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并 類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單
單獨(dú)公布各類基金份額的基金份 獨(dú)公布各類基金份額的基金份額凈
額凈值 值
(八)基金份額類別 (八)基金份額類別
本基金按照收費(fèi)方式的不同將本 本基金按照收費(fèi)方式等的不同將本
基金分為A類、C類兩類基金份額。 基金分為A類、C類、D類三類基金份
在投資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，但 額。在投資者申購(gòu)時(shí)收取申購(gòu)費(fèi)用，
不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售 但不從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售
三、基金的基 服務(wù)費(fèi)的，稱為A類基金份額；在 服務(wù)費(fèi)的，稱為A類、D類基金份額；
本情況 投資者申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，而 在投資者申購(gòu)時(shí)不收取申購(gòu)費(fèi)用，而
是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售 是從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服
服務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額。兩 務(wù)費(fèi)的，稱為C類基金份額。三類基
類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，本 金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，本基金A
基金A 類基金份額和C 類基金份 類基金份額、C 類基金份額和D類基
額將分別計(jì)算基金份額凈值并分 金份額將分別計(jì)算基金份額凈值并
別公告，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別 分別公告，計(jì)算公式為計(jì)算日各類別
基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在 基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日發(fā)售在外
外的該類別基金份額總數(shù)。相關(guān)規(guī) 的該類別基金份額總數(shù)。相關(guān)規(guī)則詳
則詳見(jiàn)基金管理人的相關(guān)公告及 見(jiàn)基金管理人的相關(guān)公告及更新的
更新的招募說(shuō)明書(shū)。 招募說(shuō)明書(shū)。
A類基金份額通過(guò)場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)兩種 A類基金份額通過(guò)場(chǎng)外和場(chǎng)內(nèi)兩種方
方式申購(gòu)，并在交易所上市交易 式申購(gòu)，并在交易所上市交易（場(chǎng)內(nèi)
（場(chǎng)內(nèi)份額上市交易，場(chǎng)外份額不 份額上市交易，場(chǎng)外份額不上市交
上市交易），A類基金份額持有人 易），A類基金份額持有人可進(jìn)行跨
可進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管；C類基金份 系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管；C類、D類基金份額通
額通過(guò)場(chǎng)外方式申購(gòu)，不在交易所 過(guò)場(chǎng)外方式申購(gòu)，不在交易所上市交
上市交易，除經(jīng)基金管理人另行公 易，除經(jīng)基金管理人另行公告，C類、
告，C類基金份額持有人不能進(jìn)行 D類基金份額持有人不能進(jìn)行跨系
跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。 統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。
(一)基金份額的上市交易 (一)基金份額的上市交易
六、基金份額 在基金合同生效之后，本基金的A 在基金合同生效之后，本基金的A類
的上市交易 類基金份額上市交易，C類基金份 基金份額上市交易，C類、D類基金
額不上市交易。 份額不上市交易。
(六)申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其 (六)申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用
用途 途
小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍 數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基 入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)
七、基金份額
金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額 產(chǎn)承擔(dān)。T日的各類基金份額凈值在
的申購(gòu)與贖回
凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1 當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日內(nèi)公告。
日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證 遇特殊情況，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可
監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公 以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。本基金A 類
告。
本基金A 類基金份額和C 類基 基金份額、C 類基金份額和D類基金
金份額將分別計(jì)算基金份額凈值。 份額將分別計(jì)算基金份額凈值。
方式：本基金申購(gòu)份額的計(jì)算詳見(jiàn) 式：本基金申購(gòu)份額的計(jì)算詳見(jiàn)招募
招募說(shuō)明書(shū)。本基金的申購(gòu)費(fèi)率由 說(shuō)明書(shū)。本基金的申購(gòu)費(fèi)率由基金管
基金管理人根據(jù)基金合同的約定 理人根據(jù)基金合同的約定決定，并在
決定，并在招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品 招募說(shuō)明書(shū)及基金產(chǎn)品資料概要中
資料概要中列示。申購(gòu)的有效份額 列示。申購(gòu)的有效份額為凈申購(gòu)金額
為凈申購(gòu)金額除以當(dāng)日的該類基 除以當(dāng)日的該類基金份額凈值，有效
金份額凈值，有效份額單位為份， 份額單位為份，上述計(jì)算結(jié)果均按四
上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法， 舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，
保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的 由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)
收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。場(chǎng)內(nèi) 承擔(dān)。場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)份額及余額的處理方
申購(gòu)份額及余額的處理方式按相 式按相關(guān)交易所規(guī)則執(zhí)行。
關(guān)交易所規(guī)則執(zhí)行。 3.贖回金額的計(jì)算及處理方式：本基
基金贖回金額的計(jì)算詳見(jiàn)招募說(shuō) 贖回金額單位為元。上述計(jì)算結(jié)果均
明書(shū)，贖回金額單位為元。上述計(jì) 按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩
算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到 位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)
小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或 產(chǎn)承擔(dān)。
損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。 4. 本基金A類、D類基金份額的申購(gòu)
用應(yīng)在投資者申購(gòu)A類基金份額時(shí) 額時(shí)收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用
收取，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于 于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登
本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登 記等各項(xiàng)費(fèi)用。C類基金份額不收取
記等各項(xiàng)費(fèi)用。C類基金份額不收 申購(gòu)費(fèi)。贖回費(fèi)用在基金份額持有人
取申購(gòu)費(fèi)。贖回費(fèi)用在基金份額持 贖回基金份額時(shí)收取。對(duì)于持續(xù)持有
有人贖回基金份額時(shí)收取。對(duì)于持 期少于7日的投資者收取的贖回費(fèi)全
續(xù)持有期少于7日的投資者收取的 額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)于持續(xù)持有期不
贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，對(duì)于持 少于7日投資者收取的贖回費(fèi)，其中
續(xù)持有期不少于7日投資者收取的 不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財(cái)
贖回費(fèi)，其中不低于贖回費(fèi)總額的 產(chǎn)，其余用于支付注冊(cè)登記費(fèi)和其他
注冊(cè)登記費(fèi)和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
(五)估值程序
(五)估值程序
工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值
作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以
除以當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)
當(dāng)日該類基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。
量計(jì)算。計(jì)算公式為：計(jì)算日各類
計(jì)算公式為：計(jì)算日各類基金份額凈
基金份額凈值 = 計(jì)算日該類基金
值 = 計(jì)算日該類基金份額基金資產(chǎn)
份額基金資產(chǎn)凈值 / 計(jì)算日該類
凈值 / 計(jì)算日該類基金份額的總份
十五、基金資 基金份額的總份額余額。基金份額
額余額。基金份額凈值的計(jì)算精確到
產(chǎn)的估值 凈值的計(jì)算精確到0.0001元，小數(shù)
點(diǎn)后第五位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)
入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本
定的，從其規(guī)定。本基金 A 類基
基金 A 類基金份額、C類基金份額和
金份額和C類基金份額將分別計(jì)算
D類基金份額將分別計(jì)算基金份額凈
基金份額凈值。
值。
每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及
每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及各
各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
告。
(二)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn) (二)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和
和支付方式 支付方式
十六、基金的 3. C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi) 3. C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
費(fèi)用與稅收 本基金A類基金份額不收取銷售服 本基金A類、D類基金份額不收取銷售
務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi) 服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
年費(fèi)率為0.35%。 年費(fèi)率為0.35%。
十八、基金的 開(kāi)放式基金（LOF）后，本基金收 放式基金（LOF）后，本基金收益分
收益與分配 益分配應(yīng)遵循下列原則： 配應(yīng)遵循下列原則：
（1）同一類別每一基金份額享有 （1）同一類別每一基金份額享有同
同等分配權(quán)； 等分配權(quán)；
（2）在符合有關(guān)基金分紅條件的 （2）在符合有關(guān)基金分紅條件的前
前提下，本基金每年收益分配次數(shù) 提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多
最多為6次，每次收益分配比例不 為6次，每次收益分配比例不得低于
得低于期末（即收益分配基準(zhǔn)日） 期末（即收益分配基準(zhǔn)日）可供分配
可供分配利潤(rùn)的60%； 利潤(rùn)的60%；
（3）收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn) （3）收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬
賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行 或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)；
承擔(dān)；當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一 當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，
定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其 不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)
他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 用時(shí)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可將投資人
可將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后 的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單位凈值自
的單位凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的 動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額；
基金份額； （4）本基金收益分配方式分兩種：
（4）本基金收益分配方式分兩種： 現(xiàn)金分紅與紅利再投資，登記在注冊(cè)
現(xiàn)金分紅與紅利再投資，登記在注 登記系統(tǒng)的基金份額，投資人可選擇
冊(cè)登記系統(tǒng)的基金份額，投資人可 現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息日的
選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除 各類基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類
息日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相 別的基金份額進(jìn)行再投資；選擇紅利
應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；選 再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn)換
擇紅利再投資方式的投資者其紅 的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用；若投資人
利所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi) 不選擇，本基金默認(rèn)的收益分配方式
用；若投資人不選擇，本基金默認(rèn) 是現(xiàn)金分紅。
的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。 登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金
登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基 份額只能采取現(xiàn)金紅利的分配方式，
金份額只能采取現(xiàn)金紅利的分配 投資人不能選擇其他的分紅方式，具
方式，投資人不能選擇其他的分紅 體收益分配程序等有關(guān)事項(xiàng)遵循深
方式，具體收益分配程序等有關(guān)事 圳證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算
項(xiàng)遵循深圳證券交易所及中國(guó)證 有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定；
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān) （5）基金紅利發(fā)放日距離收益分配
規(guī)定； 基準(zhǔn)日（即期末可供分配利潤(rùn)計(jì)算截
（5）基金紅利發(fā)放日距離收益分 至日）的時(shí)間不得超過(guò)15個(gè)工作日；
配基準(zhǔn)日（即期末可供分配利潤(rùn)計(jì) （6）基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基
算截至日）的時(shí)間不得超過(guò)15個(gè)工 金份額凈值減去每單位基金份額收
作日； 益分配金額后不能低于面值；
（6）基金收益分配基準(zhǔn)日的基金 （7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定
份額凈值減去每單位基金份額收 的從其規(guī)定。
益分配金額后不能低于面值；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)
定的從其規(guī)定。
《托管協(xié)議》的修訂內(nèi)容具體如下：
原托管協(xié)議涉
原托管協(xié)議表述 修改后表述
及修改章節(jié)
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算 （一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
間和程序基金資產(chǎn)凈值是指基金資 間和程序基金資產(chǎn)凈值是指基金資
產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。各 產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。各
類基金份額凈值是指計(jì)算日該類基 類基金份額凈值是指計(jì)算日該類基
八、基金資產(chǎn)凈
金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日該類基金 金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日該類基金
值計(jì)算和會(huì)計(jì)
份額總份額后的數(shù)值。各類基金份 份額總份額后的數(shù)值。各類基金份
核算
額凈值的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位， 額凈值的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，
小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生 小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生
的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本基金 A 類 的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。本基金 A 類
基金份額和C類基金份額將分別計(jì) 基金份額、C類基金份額和D類基金
算基金份額凈值。 份額將分別計(jì)算基金份額凈值。
九、基金收益分
放式基金（LOF）后，本基金收益分 放式基金（LOF）后，本基金收益分
配
配應(yīng)遵循下列原則： 配應(yīng)遵循下列原則：
（1）同一類別每一基金份額享有同 （1）同一類別每一基金份額享有同
等分配權(quán)； 等分配權(quán)；
（2）在符合有關(guān)基金分紅條件的前 （2）在符合有關(guān)基金分紅條件的前
提下，本基金每年收益分配次數(shù)最 提下，本基金每年收益分配次數(shù)最
多為6次，每次收益分配比例不得低 多為6次，每次收益分配比例不得低
于期末（即收益分配基準(zhǔn)日）可供 于期末（即收益分配基準(zhǔn)日）可供
分配利潤(rùn)的60%； 分配利潤(rùn)的60%；
（3）收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬 （3）收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬
或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承 或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承
擔(dān)；當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一定 擔(dān)；當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利小于一定
金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他 金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他
手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可 手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可
將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單 將投資人的現(xiàn)金紅利按除權(quán)后的單
位凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份 位凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份
額； 額；
（4）本基金收益分配方式分兩種： （4）本基金收益分配方式分兩種：
現(xiàn)金分紅與紅利再投資，登記在注 現(xiàn)金分紅與紅利再投資，登記在注
冊(cè)登記系統(tǒng)的基金份額，投資人可 冊(cè)登記系統(tǒng)的基金份額，投資人可
選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息 選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利按除息
日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類 日的各類基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為相
別的基金份額進(jìn)行再投資；選擇紅 應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資；選
利再投資方式的投資者其紅利所轉(zhuǎn) 擇紅利再投資方式的投資者其紅利
換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用；若投 所轉(zhuǎn)換的基金份額免收申購(gòu)費(fèi)用；
資人不選擇，本基金默認(rèn)的收益分 若投資人不選擇，本基金默認(rèn)的收
配方式是現(xiàn)金分紅。 益分配方式是現(xiàn)金分紅。
登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金 登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的基金
份額只能采取現(xiàn)金紅利的分配方 份額只能采取現(xiàn)金紅利的分配方
式，投資人不能選擇其他的分紅方 式，投資人不能選擇其他的分紅方
式，具體收益分配程序等有關(guān)事項(xiàng) 式，具體收益分配程序等有關(guān)事項(xiàng)
遵循深圳證券交易所及中國(guó)證券登 遵循深圳證券交易所及中國(guó)證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定； 記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)規(guī)定；
（5）基金紅利發(fā)放日距離收益分配 （5）基金紅利發(fā)放日距離收益分配
基準(zhǔn)日（即期末可供分配利潤(rùn)計(jì)算 基準(zhǔn)日（即期末可供分配利潤(rùn)計(jì)算
截至日）的時(shí)間不得超過(guò)15個(gè)工作 截至日）的時(shí)間不得超過(guò)15個(gè)工作
日； 日；
（6）基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份 （6）基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基
額凈值減去每單位基金份額收益分 金份額凈值減去每單位基金份額收
配金額后不能低于面值； 益分配金額后不能低于面值；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定 （7）法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定
的從其規(guī)定。 的從其規(guī)定。
（三）C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi) （三）C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服 本基金A類、D類基金份額不收取銷
十一、基金費(fèi)用
務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年 售服務(wù)費(fèi)，C類基金份額的銷售服務(wù)
費(fèi)率為0.35%。 費(fèi)年費(fèi)率為0.35%。
五、重要提示
、《托管協(xié)議》
、《招募說(shuō)明書(shū)》及基
金產(chǎn)品資料概要在本公司網(wǎng)站（http://www.bocim.com）和中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站
（http://eid.csrc.gov.cn/fund）披露，供投資者查閱。
《基金合同》的修訂已經(jīng)履行了規(guī)定的程序，符合相關(guān)法律法規(guī)及《基金合同》的規(guī)
定，對(duì)原有基金份額持有人的利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響，依據(jù)《基金合同》的約定無(wú)需召開(kāi)基
金份額持有人大會(huì)。
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資
者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的
投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。投資者投資基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀基金的《基金合同》、
《托管協(xié)
議》以及更新的《中銀信用增利債券型證券投資基金（LOF）招募說(shuō)明書(shū)》等文件。
公司網(wǎng)站 www.bocim.com 了解相關(guān)情況。
特此公告。
中銀基金管理有限公司
炒股配資官網(wǎng)提示：文章來(lái)自網(wǎng)絡(luò)，不代表本站觀點(diǎn)。
